Les fraudeurs inventent constamment de nouvelles façons de voler l'argent des gens, et l'énorme croissance des crypto-monnaies offre aux fraudeurs de nouvelles opportunités de développer des escroqueries innovantes.
C’est pourquoi si vous êtes intéressé par les cryptomonnaies, il est important d’être conscient des risques. Pour vous empêcher d'être victime de ces mauvais acteurs, nous avons compilé ce guide pour vous aider à identifier les escroqueries courantes liées aux cryptomonnaies et à apprendre comment les éviter.
Comment identifier les fausses crypto-monnaies
« Dépouillées de leur mystique, les crypto-monnaies sont des produits théorisés et construits par des personnes. Avant d'être mis sur le marché, les fonctionnalités et la portée de croissance d'un projet sont d'abord clairement définies dans une proposition ou un livre blanc », explique Mark Taylor, responsable de la criminalité financière chez l'échange de crypto-monnaie CEX.IO.
Ce livre blanc devrait inclure des cas d'utilisation potentiels et définir comment le projet assurera la sécurité, la transparence, l'évolutivité et la décentralisation.
« Bitcoin est apparu sous la forme d'un document de neuf pages avant de faire ses débuts en tant que réseau », ajoute-t-il. « Bien que denses, ces ressources peuvent constituer des ressources inestimables pour comprendre le fonctionnement interne d'un actif numérique et la vision à long terme de l'entreprise pour sa conception et sa mise en œuvre. »
Étant donné que l’industrie de la cryptographie est encore en développement, de nombreux projets reposent sur une promesse ultérieure et plus grande, dit Taylor.
« Pour avoir un aperçu en temps réel de l'évolution des progrès, observez la communauté qui a émergé autour du projet », explique-t-il.
« Comme les fidèles de la marque, les passionnés de cryptographie peuvent également ressentir un sentiment de camaraderie autour de leurs actifs particuliers et contribuer à maintenir le buzz autour des avancées marquantes. Cela peut également constituer un environnement solide pour évaluer si les revendications du projet sont à la hauteur des attentes des utilisateurs.
Ensuite, il y a le côté technique des choses.
« Bien qu'elle ne soit pas fiable en tant qu'indicateur isolé, l'analyse de la capitalisation boursière d'un actif, des données de transaction, de la valeur totale verrouillée et d'autres mesures en chaîne peuvent se combiner pour donner une image plus complète de sa santé globale », explique Taylor.
Bien que cela puisse nécessiter un œil plus averti, il existe d'innombrables ressources pédagogiques disponibles dans tout l'écosystème qui peuvent aider les participants à se familiariser avec les processus de l'industrie.
« Prises ensemble et associées à une évaluation personnelle des risques, ces étapes pourraient aider à éliminer les pièges potentiels d’un marché de plus en plus encombré », déclare Taylor.
« Faites preuve de diligence raisonnable. »
8 types populaires d’escroqueries aux crypto-monnaies
Il existe de nombreuses façons pour de mauvais acteurs de tenter de siphonner votre richesse durement gagnée, dont beaucoup ont été affinées au fil des années sur les marchés financiers traditionnels, selon Mark Taylor.
« Les promesses d'investissements à haut rendement qui sont généralement au cœur de la Ponzi et d'autres escroqueries peuvent simplement être un moyen de vous inciter à partager vos coordonnées bancaires, vos numéros de carte de crédit, etc. », dit-il.
Si vous vous demandez comment repérer un fraudeur aux crypto-monnaies, vous devez connaître ces huit escroqueries populaires aux crypto-monnaies :
Schémas de Ponzi
Taylor dit que les stratagèmes à la Ponzi reposent sur la croissance continue de nouveaux investisseurs (ou marques) pour payer les investisseurs initiaux, etc.
« Bien qu'il y ait souvent des campagnes marketing vives qui propulsent les entreprises ou les jetons derrière ces arnaques, souvent les entreprises ou les actifs eux-mêmes n'ont jamais vraiment existé ou n'ont fonctionné que pour enrichir leurs créateurs », dit-il.
Schémas de pompage et de vidage
Dans les systèmes de pompage et de vidage, les fraudeurs font la promotion de pièces ou de jetons spécifiques via les réseaux sociaux ou par courrier électronique. Les traders se précipitent alors pour acheter les pièces car ils ne veulent pas les manquer, augmentant ainsi le prix. Après avoir gonflé les prix, les escrocs se débarrassent de leurs avoirs. Cela entraîne une baisse spectaculaire de la valeur des actifs, entraînant un krach.
Fausses ICO (offres initiales de pièces)
Certains acteurs malveillants conçoivent de faux sites Web de crypto-monnaie pour les ICO, puis incitent les investisseurs à déposer des crypto-monnaies dans des portefeuilles compromis. D'autres fois, cela peut être la faute des ICO, car les fondateurs pourraient donner une fausse idée de leurs produits aux utilisateurs via de fausses publicités ou distribuer des jetons non réglementés.
Faux échanges cryptographiques
Les fraudeurs créent parfois de fausses versions de portefeuilles officiels de crypto-monnaie ou d’échanges de crypto-monnaie pour tromper les utilisateurs.
Ces escrocs attirent ensuite les investisseurs en leur promettant du bitcoin gratuit (BTC), par exemple, pour les inciter à s'inscrire à leurs échanges. Cependant, après avoir effectué leurs dépôts, les investisseurs découvrent qu’ils ont été victimes d’une arnaque au Bitcoin.
Faux portefeuilles
Les fraudeurs utilisent de faux portefeuilles pour tromper les investisseurs en leur faisant croire qu'ils stockent leurs actifs dans des portefeuilles numériques légitimes. Les fraudeurs demandent aux investisseurs de saisir leurs clés privées, puis utilisent ces clés privées pour voler les avoirs cryptographiques des investisseurs.
Les escroqueries par phishing
Dans cette arnaque, les fraudeurs tentent d’inciter les utilisateurs à divulguer les clés privées de leur portefeuille crypto, les clés nécessaires pour accéder à la crypto-monnaie.
Comme pour les escroqueries par phishing classiques, ces escrocs envoient des e-mails aux détenteurs de cryptomonnaies contenant des liens les renvoyant vers de faux sites Web et leur demandent de saisir leurs clés privées. Une fois qu’ils disposent de ces informations, les fraudeurs peuvent voler les crypto-monnaies des utilisateurs.
Attaques d’ingénierie sociale
Les fraudeurs cryptographiques utilisent bon nombre des mêmes astuces qu'ils utilisent pour inciter les gens du monde des affaires à fournir leurs informations personnelles, notamment les escroqueries liées à l'ingénierie des médias sociaux, le piratage et les escroqueries par phishing.
Les investisseurs doivent être prudents sur les réseaux sociaux, car les fraudeurs peuvent créer des comptes de réseaux sociaux frauduleux et contacter les utilisateurs pour leur demander des dépôts ou des investissements, pour ensuite prendre leur argent et disparaître.
Poignées de tapis
Les retraits d'actifs peuvent survenir au début de la vie d'un actif ou d'une entreprise, lorsqu'un constructeur fait de somptueuses promesses pour lever des fonds et gagner la confiance des investisseurs, pour finalement démarrer sans livrer de produit fini, explique Taylor.
Drapeaux rouges à prendre en compte lors du choix de la crypto dans laquelle investir
Selon Taylor, faire des recherches sur les projets avant de mettre des fonds en jeu est un excellent moyen de « déterminer » les dangers potentiels.
Taylor conseille aux investisseurs d'évaluer la qualité globale du site Web du projet, et avant de lancer toute transaction, les participants curieux devraient se poser les questions suivantes :
- Les pages semblent-elles réalisées de manière professionnelle ou assemblées à la hâte ?
- Y a-t-il des erreurs d'orthographe ou de grammaire perceptibles dans la copie ou dans le livre blanc du projet ?
- Le plan du projet correspond-il à notre compréhension commune de la réalité ?
- Pouvez-vous localiser les conditions d'utilisation, la politique de confidentialité et la licence actuelle de l'entreprise ?
- Semblent-ils trop préoccupés par le contenu promotionnel plutôt que par les supports mesurés encourageant les utilisateurs à prendre des décisions éclairées ?
« Après avoir examiné attentivement le site Web du projet, passez à leur présence sur les réseaux sociaux pour ajuster votre point de vue », explique Taylor.
- Évaluez la façon dont l'entreprise se présente aux utilisateurs sur différents canaux.
- Vérifiez le nombre de followers, l’engagement et le type de contenu partagé sur chaque chaîne.
- Recherchez des traits divergents. Si la même entreprise se présente de manière radicalement différente entre les audiences Twitter et LinkedIn, cette nature mercurielle pourrait masquer une intention plus sinistre. À son tour, prendre un moment pour parcourir le timbre général de la communauté d'un actif peut révéler son niveau de satisfaction à l'égard du projet.
« Malgré un certain anonymat, la cryptographie est transparente jusque dans ses détails les plus granulaires », explique Taylor.
« Même si cela peut sembler déroutant vu d'ensemble, impliquer et partager des ressources avec d'autres participants de confiance est un excellent moyen de construire la base de connaissances nécessaire pour parvenir à une compréhension plus nuancée. »
Faites vos propres recherches (DYOR) et diligence raisonnable
« Au niveau micro, les livres blancs du projet et tous les sites Web ou documents associés sont d'excellents points de départ pour comprendre les actifs individuels », explique Taylor.
De plus, les agrégateurs tiers et les sites de classement peuvent fournir des informations claires pour aider à corroborer ces informations.
« Même si le site d'un projet a tout intérêt à sa réussite, ces vecteurs supplémentaires peuvent percer ce vernis si nécessaire », explique Taylor. « Ces ressources peuvent également vous orienter vers des échanges contrôlés et réglementés pour, en fin de compte, faciliter vos transactions cryptographiques. »
Souvent, les échanges fonctionnent comme des écosystèmes à part entière, avec diverses commodités à la disposition de la communauté.
« Leur position au sein de l’industrie dans son ensemble peut donner un aspect impartial à leurs offres. Plutôt que de défendre des projets individuels, les bourses se préoccupent généralement d’accroître l’accès et la prolifération des services de cryptographie. Et parvenir à une adoption plus large des actifs numériques ne se fera que parallèlement à un solide effort éducatif.
Par exemple, il affirme que l’Université CEX.IO est une plateforme gratuite pour acquérir des connaissances en cryptographie et propose un glossaire complet des termes de l’industrie. L'équipe de recherche CEX.IO produit également des rapports COMPASS trimestriels qui suivent les développements et les tendances macroéconomiques ayant un impact sur le secteur.
« Cela étant dit, les participants sont encouragés à trouver les outils et les voies en lesquels ils ont confiance et qui correspondent le mieux à leur parcours unique en matière de cryptographie », a déclaré Taylor.
« Bien que des connaissances accrues et des informations actuelles et à jour puissent aider à atténuer un certain niveau de risque, il est impossible de contrôler tous les résultats. Il est donc crucial que ceux qui choisissent de participer procèdent à des évaluations continues des risques et restent au courant des mouvements du marché pour rester vigilants.
L'essentiel
La fraude cryptographique continue de croître à mesure que les escrocs conçoivent des stratagèmes plus personnalisés et plus complexes comprenant plusieurs niveaux de tromperie. Et à mesure que les escroqueries cryptographiques deviennent plus élaborées, le montant des pertes subies par les investisseurs augmente également.
Cependant, si les investisseurs sont conscients des signes avant-coureurs des escroqueries aux crypto-monnaies et prennent des mesures préventives, ils s'épargneront probablement du chagrin, sans parler de l'argent.
Les investisseurs qui naviguent dans ce monde complexe des crypto-monnaies doivent se renseigner pour comprendre le fonctionnement de ces actifs numériques afin de prendre des décisions éclairées, de détecter les escroqueries potentielles et de se protéger ainsi que la communauté crypto contre les fraudeurs.